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金融安全呼喚全金融統(tǒng)計(jì)經(jīng)典分享

點(diǎn)擊數(shù)： / 作者：小鷹 / 2018-01-17

金融安全,金融統(tǒng)計(jì)

核心觀點(diǎn)

金融統(tǒng)計(jì)既是支持貨幣政策決策、維護(hù)金融穩(wěn)定、有效實(shí)施金融監(jiān)管的重要工具，也是監(jiān)測(cè)金融經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的重要手段。當(dāng)前，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)防范面臨新的挑戰(zhàn)，為了準(zhǔn)確判斷金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，保障金融安全，亟待創(chuàng)新金融統(tǒng)計(jì)體系

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。金融活，經(jīng)濟(jì)活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央始終高度重視我國(guó)金融工作和金融穩(wěn)定，將金融安全提升到治國(guó)理政高度。金融統(tǒng)計(jì)既是支持貨幣政策決策、維護(hù)金融穩(wěn)定、有效實(shí)施金融監(jiān)管的重要工具，也是監(jiān)測(cè)金融經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的重要手段。當(dāng)前，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)防范面臨新的挑戰(zhàn)，為了準(zhǔn)確判斷金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，保障金融安全，亟待創(chuàng)新金融統(tǒng)計(jì)體系。

金融新形勢(shì)倒逼統(tǒng)計(jì)體系創(chuàng)新

隨著科技革命的迅猛發(fā)展，信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展日新月異，金融創(chuàng)新層出不窮，金融交易方式不斷發(fā)生革命性變化。金融改革與發(fā)展的新形勢(shì)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)提出新要求。

一是金融調(diào)控對(duì)金融統(tǒng)計(jì)提出新要求。二戰(zhàn)結(jié)束后，發(fā)達(dá)國(guó)家中央銀行不斷探索貨幣政策目標(biāo)，到上世紀(jì)90年代，基本上實(shí)行單一目標(biāo)———盯住通貨膨脹。2008年全球金融危機(jī)后，發(fā)達(dá)國(guó)家總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，大體上將貨幣政策目標(biāo)轉(zhuǎn)變?yōu)榧纫３謳胖捣€(wěn)定，又要促進(jìn)就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。在我國(guó)，改革開(kāi)放以來(lái)，貨幣政策目標(biāo)雖然幾經(jīng)變化，但在實(shí)踐中總體上是多目標(biāo)，即宏觀調(diào)控的四大目標(biāo)。中國(guó)人民銀行既要努力實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)，也要推進(jìn)金融改革開(kāi)放，維持金融穩(wěn)定。當(dāng)前，我國(guó)金融改革與發(fā)展的任務(wù)十分艱巨，要推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推進(jìn)金融市場(chǎng)化和國(guó)際化進(jìn)程，構(gòu)建中央銀行前瞻性指引機(jī)制，建立穩(wěn)定、可持續(xù)、風(fēng)險(xiǎn)可控的金融保障體系，創(chuàng)新投資和融資模式，建設(shè)多元化融資體系和多層次資本市場(chǎng)等等。金融統(tǒng)計(jì)不僅要服務(wù)于貨幣政策目標(biāo)，還要服務(wù)于金融改革開(kāi)放，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，這就必然要求擴(kuò)大金融統(tǒng)計(jì)范圍，豐富金融統(tǒng)計(jì)內(nèi)容。

二是維護(hù)金融安全對(duì)金融統(tǒng)計(jì)提出新要求。金融危機(jī)爆發(fā)后，國(guó)際社會(huì)對(duì)此深刻反思，認(rèn)識(shí)到這次危機(jī)的成因有三個(gè)方面：一是發(fā)端于監(jiān)管之外的影子銀行系統(tǒng)；二是中央銀行重視貨幣政策目標(biāo)，放松金融監(jiān)管，忽視金融穩(wěn)定；三是金融統(tǒng)計(jì)范圍有限、創(chuàng)新型金融產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)內(nèi)容不全，導(dǎo)致信息缺失，不能及時(shí)發(fā)出金融風(fēng)險(xiǎn)的信號(hào)。為了健全統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)監(jiān)管制度，2009年10月，國(guó)際貨幣基金組織和金融穩(wěn)定委員會(huì)共同向二十國(guó)集團(tuán)財(cái)政部長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議提交了《金融危機(jī)與信息缺口》報(bào)告，認(rèn)為現(xiàn)行微觀金融統(tǒng)計(jì)體系存在統(tǒng)計(jì)零散、標(biāo)準(zhǔn)不一的缺陷，難以滿足宏觀審慎政策對(duì)數(shù)據(jù)信息整合的需求，并提出了20條建議。二十國(guó)集團(tuán)財(cái)政部長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議通過(guò)了該報(bào)告并出臺(tái)《二十國(guó)集團(tuán)數(shù)據(jù)缺口協(xié)議》。之后，國(guó)際貨幣基金組織、歐洲央行、美聯(lián)儲(chǔ)和日本央行等積極采取了改革措施，完善金融統(tǒng)計(jì)制度，擴(kuò)大金融統(tǒng)計(jì)范圍，旨在構(gòu)建全金融統(tǒng)計(jì)體系。

保障金融安全需夯實(shí)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)

我國(guó)金融統(tǒng)計(jì)存在金融機(jī)構(gòu)與金融產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍不全、金融統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)則和計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、跨境與跨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)傳染監(jiān)測(cè)手段缺乏等問(wèn)題。為了保障金融安全，我國(guó)需要建立覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)和所有金融業(yè)務(wù)在內(nèi)的全金融統(tǒng)計(jì)體系，實(shí)現(xiàn)金融統(tǒng)計(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展。

———完善金融統(tǒng)計(jì)法規(guī)制度，加快制定涵蓋全部金融機(jī)構(gòu)和全部金融業(yè)務(wù)的金融統(tǒng)計(jì)管理?xiàng)l例。在業(yè)務(wù)上，既包括金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，又包括表外業(yè)務(wù)。在內(nèi)容上，既包括存款、貸款、結(jié)算等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又包括衍生產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品業(yè)務(wù)。在機(jī)構(gòu)上，要覆蓋銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及各行業(yè)交叉環(huán)節(jié)。

———建立全金融統(tǒng)計(jì)機(jī)制。我國(guó)實(shí)行金融機(jī)構(gòu)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管”模式。為了適應(yīng)這種模式，應(yīng)按照統(tǒng)計(jì)法規(guī)制度，建立全金融統(tǒng)計(jì)機(jī)制。這個(gè)機(jī)制可以促進(jìn)統(tǒng)計(jì)信息跨機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)，既滿足中國(guó)人民銀行宏觀調(diào)控的需要和“三會(huì)”金融監(jiān)管的需要，又滿足社會(huì)各界對(duì)金融統(tǒng)計(jì)信息的需要。

———加強(qiáng)全金融統(tǒng)計(jì)設(shè)計(jì)。全金融統(tǒng)計(jì)的目標(biāo)是在良好法律環(huán)境的基礎(chǔ)上，協(xié)調(diào)整合現(xiàn)有的各類金融統(tǒng)計(jì)體系，大力推進(jìn)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化，建立統(tǒng)一、全面、共享的全金融統(tǒng)計(jì)體系，促進(jìn)金融統(tǒng)計(jì)向綜合化、統(tǒng)一化、動(dòng)態(tài)化、開(kāi)放化、標(biāo)準(zhǔn)化和信息化發(fā)展。

———構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。在全金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)人民銀行2016年推出的宏觀審慎評(píng)估體系　(MPA)，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)理論與方法，從資本和杠桿、資產(chǎn)負(fù)債、流動(dòng)性、定價(jià)行為、資產(chǎn)質(zhì)量、跨境融資風(fēng)險(xiǎn)、信貸政策執(zhí)行情況等方面選取指標(biāo)，構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。

在中共中央政治局第四十次集體學(xué)習(xí)時(shí)，習(xí)近平總書(shū)記強(qiáng)調(diào)，對(duì)存在的金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，我們一定要胸中有數(shù)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，未雨綢繆，密切監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)確預(yù)判，有效防范，不忽視一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，不放過(guò)一個(gè)隱患。我們要以習(xí)近平總書(shū)記重要講話精神為指導(dǎo)，深刻認(rèn)識(shí)金融發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，理解金融安全賦予統(tǒng)計(jì)的任務(wù)，構(gòu)建支撐貨幣政策、宏觀審慎政策決策、宏觀審慎政策效應(yīng)評(píng)估的全金融統(tǒng)計(jì)體系，夯實(shí)國(guó)家金融安全的統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)。

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